アクティブファンドvsインデックスファンド(13ヶ月目)【実際に積立】

投資
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かば旦那(@kaba_danna)です。

アクティブファンドよりも長期的にみるとインデックスファンドの方がリターンが高くなると聞いたことがある方もいらっしゃるのではないでしょうか。

たしかにインデックスファンドの方がコストが低いこと等、頭では理解できますが、実際に積立投資したらどうなのかなと思ったので、実際に積立資してみようという試みです。

本記事内では、インデックスファンドは「emaxis slim 国内株式(日経平均)」、アクティブファンドは「ひふみプラス」で比較しています。

*本記事は特定の銘柄を推奨するものではありません。

先月までの結果の詳細は下の記事から見てください。

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積立の条件

投資条件

  • 毎月100円づつ積立
  • 毎月20日に積立
  • 証券会社はSBI証券を利用
  • 積立する投資信託は「ひふみプラス」と「emaxis slim 国内株式(日経平均)」
私も使っているSBI証券の口座開設はこちらから
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積立する投資信託

アクティブファンドである「ひふみプラス」と インデックスファンドである「emaxis slim 国内株式(日経平均)」を積立てます。基本的には日本国内の株式を対象とした投資信託です。

ひふみプラス【アクティブファンド】

ひふみプラスは国内外の上場株式を主要な投資対象とし、市場価値が割安と考えられる銘柄を選別して長期的に投資する投資信託です。

投資信託の手数料は以下の通りです。

手数料

  • 買付手数料:なし
  • 信託報酬:1.078%以内/年
  • 信託財産留保額:なし

ちなみにひふみプラスのファンドマネージャーである藤野英人さんが書かれた『投資家が「お金」より大切にしていること』を読んで、興味を持ったので、今回ひふみプラスを選びました。

ひふみプラスの詳細についてはこちら
ひふみプラス(レオスキャピタルワークスホームページ)

emaxis slim 国内株式(日経平均)【インデックスファンド】

emaxis slim 国内株式(日経平均) は日経平均トータルリターン・インデックスと連動する投資成果をめざして運用を行う投資信託です。

手数料

  • 買付手数料:なし
  • 信託報酬:0.154%以内/年
  • 信託財産留保額:なし

emaxis slim 国内株式(日経平均)の詳細についてはこちら
emaxis slim 国内株式(日経平均)(三菱UFJ国際投信ホームページ)

積立をした結果【13ヶ月目】

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まずは12月目の結果ですが、含み損益は

  • ひふみプラス:-4.23%
  • emaxis slim 国内株式(日経平均):4.15

となりました。

<<先月までの結果はこちら>>

先月と比較すると、日経平均は大きく上がりました。

積立て期間が13ヶ月(1年1ヶ月)となりました。今月はemaxis slim 国内株式(日経平均)が、含み損の状態から含み益の状態になりました。ここまでの結果をみると、emaxis slim 国内株式(日経平均)の方がひふみプラスより高いくなっている傾向があります。少額ですが、つみたて投資の比較についてを振り返ると、日経平均よりマザーズ指数が大きく下がっている状況だったため、小型株が多いひふみプラスには不利な状況だったと感じています。もう少し続けてみようと思っています。

現状では、emaxis slim 国内株式(日経平均)に軍配が上がっていますが、どうなるかわからないですね。まだまだ期間が短いので、ちゃんと比較するにはまだまだ期間が必要です。

アクティブファンドvsインデックスファンド(13ヶ月目)まとめ

アクティブファンドである「ひふみプラス」と インデックスファンドである「emaxis slim 国内株式(日経平均)」を積立てて比較しました。

まだ13ヶ月目なので、積立と言える状態ではありませんが、それぞれのファンドの特徴がみられてきたので、個人的には今後がとても楽しみです。

ちなみに13ヶ月目の結果ですが、含み損益は

  • ひふみプラス:-4.23
  • emaxis slim 国内株式(日経平均):4.15

となりました。

今月はemaxis slim 国内株式(日経平均)が、含み損の状態から含み益の状態になりました。ここまでの結果をみると、emaxis slim 国内株式(日経平均)の方がひふみプラスより高いくなっている傾向があります。

現状では、emaxis slim 国内株式(日経平均)に軍配が上がっていますが、どうなるかわからないですね。まだまだ期間が短いので、ちゃんと比較するにはまだまだ期間が必要です。

ではでは。。。

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