資産の増減について(2022年7月)とつみたてNISAの状況(30ヶ月目)

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かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。昨年2021年は 年100万円の増加を目標とし、目標を達成しました。今年の目標は引き続き年100万円の増加を目指しています。詳細については「我が家の家計戦略(2022年版)」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも月の中旬に資産確認をしています。今回は2022年5月の資産の増減について状況とつみたてNISAの状況について書きたいと思います。

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2022年7月の資産の増減について

先月との比較

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は+451,988でした。

今月は配当金やボーナスがあったため、大きくプラスとなりました。

前年同月との比較

前年7月と今年7月の資産額の差は約+169万円でした。

年間100万円のプラスを維持できました!!

かば旦那
かば旦那

100万円プラスを維持!

現金と証券の比率

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金:証券=39.3:60.7です。
最終的な目標としては現金:証券=50:50を目指したいと考えています。

先月の 現金:証券=37.0:63.0と比較すると、現金比率が増えました。これは市場の影響ではなく、ボーナスでの証券の買い増しをせずに、預金としたため、現金比率が増えています。しかし、目標の比率と比較すると、証券が多いので、今後は当面の間つみたてNISA以外は預金に回していこうと思っています。

つみたてNISAの状況

つみたてNISAについては「老後資金や教育資金のためのつみたてNISAを利用した資産形成
という記事を書いていますので、ご覧ください。

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まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

ちなみに購入銘柄は以下のとおりです。

  • SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
  • 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド
  • ニッセイ-DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)

そして、我が家の7月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

上の目標の資産配分のグラフと比較するとおおむね目標の資産配分と同じなっています。また、2022年6月と比較して株式の割合が減り、債券の割合が増えています。

ちなみに先月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は約17%のプラスでした。今月は約13%プラスとなり、含み益の割合は減少しました。

株価はこれからも下がりそうなので、がまんの時期が続きそうです。つみたてNISAについては淡々と積立てていきたいと思っています。

かば旦那
かば旦那

まだ下がりそうだから、がまんがまん!!

2022年7月の資産の増減とつみたてNISAの状況まとめ

今回は2022年7月の資産の増減つみたてNISAの状況について書きました。

先月と比較すると資産は増加、前年の同月と比較すると、資産は増加という結果になりました。前年の同月と比較して年100万円増加を維持できました。つみたてNISAの含み益の割合も17%から13%は減少しました。

株式指数は上がったり下がったりしながら、徐々に下がっている傾向なので、がまんの時期が続きそうです。とにかく引き続き積立てを継続していこうと思います。

ではでは。。。

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