資産の増減について(2022年5月)とつみたてNISAの状況(28ヶ月目)

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かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。昨年2021年は 年100万円の増加を目標とし、目標を達成しました。今年の目標は引き続き年100万円の増加を目指しています。詳細については「我が家の家計戦略(2022年版)」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも月の中旬に資産確認をしています。今回は2022年5月の資産の増減について状況とつみたてNISAの状況について書きたいと思います。

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2022年5月の資産の増減について

先月との比較

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は-104764円でした。

今月はマイナスになりました。今月も米国株を中心に下落したため、その下落に引っ張られて、マイナスとなってしまいました。しかし、大きな下げの一時的な回復のように見えるので、まだまだ我慢の時期が続きそうです。。。

とりあえず株価が下がれば、安く株を変えるので、入金力を維持しながら我慢することが大事だと思っています。

前年同月との比較

前年5月と今年5月の資産額の差は約+167万円でした。

年間100万円のプラスを維持できました!!

かば旦那
かば旦那

100万円プラスを維持!

現金と証券の比率

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金:証券=36.9:63.1です。
最終的な目標としては現金:証券=50:50を目指したいと考えています。

先月の 現金:証券=36.6:63.4と比較すると、株式指数の下落により、少し現金の比率があがりました。証券が多いので、今後は当面の間つみたてNISA以外は預金に回していこうと思っています。

つみたてNISAの状況

つみたてNISAについては「老後資金や教育資金のためのつみたてNISAを利用した資産形成
という記事を書いていますので、ご覧ください。

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まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

ちなみに購入銘柄は以下のとおりです。

  • SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
  • 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
  • ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ日経平均インデックスファンド
  • ニッセイ-DCニッセイワールドセレクトファンド(債券重視型)

そして、我が家の5月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

上の目標の資産配分のグラフと比較するとおおむね目標の資産配分と同じなっています。また、2022年4月と比較して国内株式以外の株式の割合が増え、他資産の割合が減っています。海外の株式指数が他指数より大きく下がり、これまでは、円安の影響で円ベースでみると上がっていました。しかし、円安も130円/ドルをさかいに横ばい状態になっていますので、海外の株式指数は円ベースでも下落しはじめました。

ちなみに先月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は約19%のプラスでした。今月は約12%プラスとなり、含み益は減少しました。ほとんどの株式、債券の指数が下落傾向にあり、その影響がありました。

株価はこれからも下がりそうなので、がまんの時期が続きそうです。つみたてNISAについては淡々と積立てていきたいと思っています。

かば旦那
かば旦那

まだ下がりそうだから、がまんがまん!!

2022年5月の資産の増減とつみたてNISAの状況まとめ

今回は2022年5月の資産の増減つみたてNISAの状況について書きました。

先月と比較すると資産は減少、前年の同月と比較すると、資産は増加という結果になりました。前年の同月と比較して年100万円増加を維持できました。つみたてNISAの含み益の割合も19%から12%に減少しました。ほとんどの指数が下がっていることが原因です。

株式指数はまだまだ下がりそうなので、がまんの時期が続きそうです。とにかく引き続き積立てを継続していこうと思います。

ではでは。。。

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