![ブログランキング・にほんブログ村へ](https://b.blogmura.com/88_31.gif)
![人気ブログランキング](https://blog.with2.net/img/banner/banner_22.gif)
かば旦那(@kaba_danna)です。
2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。
今年の目標は年100万円の増加を目指しています。
詳細については「我が家の家計戦略(2021年版)」をご覧ください。
また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。
今回は2021年2月の資産の増減について状況を書きたいと思います。
2021年2月の資産の増減について
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/02/william-iven-jrh5lAq-mIs-unsplash-1024x680.jpg)
先月との比較
先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は+2970円でした。
まずは、とりあえず、プラスになりました。
今月は、かば旦那の花粉症のための病院代や歯医者代などが
かさんだことがあまり資産額が増えなかった原因です。
![かば旦那](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/01/IMG_qirqrn-150x150.jpg)
とりあえずプラ転。プラ転。
前年同月との比較
前年2月と今年2月の資産額の差は約-95万円でした。
こちらもまだまだ、年100万円ためるまでの道は遠そうです。。。
現金と証券の比率
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/02/donut-3723751_640.jpg)
現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金:証券=67:33です。
最終的な目標としては現金:証券=50:50を目指したいと考えています
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/02/ストック2月.png)
つみたてNISAの状況
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/02/blur-1853262_640.jpg)
つみたてNISAについては「20代~30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。
まず、かば旦那が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
かば旦那はバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/01/%E3%81%A4%E3%81%BF%E3%81%9F%E3%81%A6NISA%EF%BC%8D%E7%9B%AE%E6%A8%99%E3%81%AE%E8%B3%87%E7%94%A3%E9%85%8D%E5%88%86-1.png)
そして、かば旦那の2月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/02/つみたてNISA-2021年2月の資産配分.png)
上の目標の資産配分のグラフと比較すると国内株式が多く、債券が少なくなっていますが、
つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていたのですが、
途中でバランスファンドを利用し、債券を含めたつみたてに変更したため、
目標の資産配分と異なっています。
今後、徐々に目標の資産配分に近づけていく予定です。
下の1月時点でのつみたてNISAの資産配分と比較すると
- 国内株式:比率減
- 海外株式:比率増
- 国内債券:比率増
- 海外債券:比率増
となっています。
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/01/つみたてNISA-2021年1月の資産配分-1.png)
徐々にですが、各資産配分の比率が目標のポートフォリオに向けて、修正されています。
ちなみに1月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は
約17%のプラスでしたが、
2月時点での含み益は約19%プラスとなりました。
「投資信託を積立てている人が株価暴落時にするべきたった1つのこと」で
書きましたように2月初旬に含み益が約14%プラスまで下がることもありましたが、
順調に、戻ってきてくれました。
まとめ
今回は2021年2月の資産の増減について書きました。
先月と比較すると資産は微増、前年の同月と比較すると、資産は減ったという結果になりました。
まだまだ頑張らねばというところです。
ではでは。。。
コメント