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かば旦那(@kaba_danna)です。
2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。
今年の目標は年100万円の増加を目指しています。
詳細については「我が家の家計戦略（2021年版）」をご覧ください。
また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。
今回は2021年12月の資産の増減について状況を書きたいと思います。
2021年12月の資産の増減について
先月との比較
先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は＋69849円でした。
引越しをしたので、 今月は引越費用（引越、敷金礼金など）のおおきな出費があったのですが、
ボーナスで補填できたので先月と比較してプラスとなりました。
なんとかプラス！！
本を売ったり、引越会社の見積もりをしたり、こまごまとしたことがききました
前年同月との比較
前年12月と今年12月の資産額の差は約+156万円でした。
年間100万円のプラスになりました！！
目標達成！！
現金と証券の比率
現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金：証券＝38：62です。
最終的な目標としては現金：証券＝50：50を目指したいと考えています。
先月の現金：証券＝36：64 と比較すると、少しだけ目標の割合に近づきました。
今月は現金が大きく増えたというよりは、証券関係の下落によるものです。
まだまだ証券が多いので、
今後は当面の間つみたてNISA以外は預金に回していこうと思っています。
つみたてNISAの状況
つみたてNISAについては「20代～30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。
まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。
まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
そして、我が家の12月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていました。
しかし、想定以上の上昇があり、そわそわしてきました。
そのため、途中でバランスファンドを利用し、
債券を含めた積立に変更しています。
上の目標の資産配分のグラフと比較すると株式が多く、債券が少なくなっています。
また、11月と比較して
国内株式の割合が低くなり、債券の割合が少し増えています。
国内株式が最近弱いな。。。
ちなみに11月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は約24％のプラスでした。
今月は約21％プラスとなりました。
2021年12月の資産の増減まとめ
今回は2021年12月の資産の増減について書きました。
先月と比較すると資産は増加、前年の同月と比較すると、資産も増加という結果になりました。
先月につづき、年100万円増加を達成です。
来年の目標はこれから考えようと思います。
ではでは。。。
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