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かば旦那(@kaba_danna)です。
2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。
今年の目標は年100万円の増加を目指しています。
詳細については「我が家の家計戦略(2021年版)」をご覧ください。
また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。
今回は2021年11月の資産の増減について状況を書きたいと思います。
2021年11月の資産の増減について
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/02/william-iven-jrh5lAq-mIs-unsplash-1024x680.jpg)
先月との比較
先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は+117,298円でした。
今月はバタバタしていたので、まったく分析できていません。
![かば旦那](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/01/IMG_qirqrn-150x150.jpg)
とりあえずふえているのでOK!!
前年同月との比較
前年11月と今年11月の資産額の差は約+183万円でした。
年間100万円のプラスになりました!!
![かば旦那](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/01/IMG_qirqrn-150x150.jpg)
目標達成!!
現金と証券の比率
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/02/green-chameleon-s9CC2SKySJM-unsplash.jpg)
現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金:証券=36:64です。
最終的な目標としては現金:証券=50:50を目指したいと考えています。
先月の現金:証券=37:63 と比較すると少しだけ、目標の割合からはなれてしまいました。
証券が多いので、今後は当面の間つみたてNISA以外は預金に回していこうと思っています。
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/11/比率.png)
つみたてNISAの状況
つみたてNISAについては「20代~30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA」
という記事を書いていますので、ご覧ください。
まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
我が家ではバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。
まず、我が家が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/01/つみたてNISA-目標の資産配分-1.png)
そして、我が家の11月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。
![](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/11/NISA11.png)
つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていました。
しかし、想定以上の上昇があり、そわそわしてきました。
そのため、途中でバランスファンドを利用し、
債券を含めた積立に変更しています。
上の目標の資産配分のグラフと比較すると株式が多く、債券が少なくなっています。
また、10月と比較して米国株の割合が高くなっています。
![かば旦那](https://www.yasaidon.com/wp-content/uploads/2021/01/IMG_qirqrn-150x150.jpg)
米国株強し!!
ちなみに10月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は約21%のプラスでした。
今月は約24%プラスとなりました。
2021年11月の資産の増減まとめ
今回は2021年11月の資産の増減について書きました。
先月と比較すると資産は増加、前年の同月と比較すると、資産も増加という結果になりました。
また、年100万円達成です。
ではでは。。。
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