資産の増減について(2021年5月)

月報告
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かば旦那(@kaba_danna)です。

2020年に1年間で80万円程度資産が減ったことから、
将来のライフイベントに備えて、資産の増加を目的としています。

今年の目標は年100万円の増加を目指しています。

詳細については「我が家の家計戦略(2021年版)」をご覧ください。

また、我が家では、月末や月初にクレジットカードの引き落としがあるため、
クレジットカードの引き落としの残高不足を防ぐためにも
月の中旬に資産確認をしています。

今回は2021年5月の資産の増減について状況を書きたいと思います。

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2021年5月の資産の増減について

先月との比較

先月中旬時点と今月中旬時点での資産額の差は+35929円でした。

今月は2021年5月中旬の各指数の下落を受けて、
投資信託(つみたてNISA)の評価額の減少がありました。

また、上記指数の下落を受けて、保有している個別の日本株の株価も下がりました

このような状況のなかで、プラスを維持できたのは大きいです。

かば旦那
かば旦那

プラスでいけた♪

前年同月との比較

前年5月と今年5月の資産額の差は約-25万円でした。

まだまだ、年100万円ためるまでの道は遠そうです。。。
しかし、とりあえずマイナスが減ってきました

かば旦那
かば旦那

まだまだやな~

現金と証券の比率

現在の現金と証券の割合は下のグラフの通り、現金:証券=63:37です。
最終的な目標としては現金:証券=50:50目指したいと考えています。

つみたてNISAの状況

つみたてNISAについては「20代~30代の老後資金や教育資金のためのつみたてNISA
という記事を書いていますので、ご覧ください。

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まず、かば旦那が目標としているつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAでは債券の投資信託を直接購入することはできないのですが、
かば旦那はバランスファンドを組み合わせて、債券を組み入れる方針としています。

そして、かば旦那の5月現在のつみたてNISAの資産配分は以下のグラフの通りです。

つみたてNISAを設定したはじめの段階では、株式のみで行っていました。
しかし、想定以上の上昇があり、そわそわしてきました。
そのため、途中でバランスファンドを利用し、
債券を含めた積立に変更しています。

上の目標の資産配分のグラフと比較すると株式が多く債券が少なくなっています。

また、米国株式の割合も目標割合との差が4月と比較して大きくなってきました。

まだ、許容範囲内と思っていますので、積立割合の変更はせずに継続です。


ちなみに4月時点でのつみたてNISAのみの現在の含み益は
約22%のプラスしたが、
5月時点での含み益は約18%プラスとなりました。

ドルコスト平均法を利用した積立投資は下がった局面がある方が、
最終的な結果はよくなるので、積立を淡々と続けます。

かば旦那
かば旦那

淡々と続けます。

2021年5月の資産の増減まとめ

今回は2021年5月の資産の増減について書きました。

先月と比較すると資産は増加前年の同月と比較すると、資産は減少という結果になりました。

日本の株式指数が下がり気味なので、もっと下がるのであれば、
個別株を拾ってもいいかなと思っています。

ではでは。。。

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